A、借款人存在不良信用记录
B、个人投资经营贷款
C、员工亲属的贷款
D、结算大客户高管的贷款

A、在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户
B、建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作规程
C、配备从事现金业务的专业人员，包括管理人员和操作人员
D、具备现金保管和现金押运条件，以及现金清分（机械和手工）场地、设备
E、具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施

A、由鉴定单位交收缴单位退还持有人
B、由鉴定单位退还持有人
C、由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理
D、由鉴定单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》